2024. 2. 1. 14:42ㆍ경제공부/💹 손에 잡히는 경제 정리
💹 온디바이스 AI 시대가 열린다
인공지능의 본체가 있는 곳까지 데이터를 주고 받아야하는데
온디바이스는 기기자체에 인공지능이 있는 거라서 기기자체에 좋은 반도체를 붙여야하기 때문에
반도체 업체의 기대감이 높아지고 있음.
✅ 온디바이스 AI
: 클라우드나 서버를 거치지 않고 기기 자체에서 AI 서비스를 이용하는 형태
: 갤럭시 s24에 탑재한 실시간 통역도 온디바이스 AI
🤔 기존 AI 형태와는 뭐가 다를까?
기존에는 AI를 사용하려고 하면 엄청나게 성능이 좋은 GPU나 데이터 센터가 분명히 필요함
데이터양이나 인터넷 연결 상태에 따라 AI 결과가 너무 달랐음 > 전화 연결선이 필요한 것
온디바이스 AI를 사용하면 요청한 데이터를 중앙 클라우드 서버로 전송하는 것이 사라짐
기기 자체에서 AI가 있기 때문에!
기기에 탑재되어있는 반도체 성능도 중요하고 경량화 형태도 필수.
> 온디바이스 AI기술 확산이 맞춤 제작 AI 칩 수요 증가로 늘어날 것.
삼성전자와 LG전자가 SK하이닉스가 AI 시장 자체를 새로운 메모리 시장으로 바라보고 있음
온디바이스 AI에 특화된 메모리 반도체가 중요해진 상황.
💹 챗GPT CEO 방한에 TSMC 긴장?
대만의 반도체 제조업체인 TSMC가 챗 GPT CEO 샘 올트먼 방한에 긴장
AI 협력이 상당부분 진행된 것으로 확인됨.
챗GPT는 직접 AI 반도체를 제작하려고 하는 상황.
🤔왜 우리 기업들과 접촉하게 된 걸까?
챗GPT의 최근 기조는 탈엔비디아
AI 반도체가 심각하게 부족한 상황. 엔비디아에 의존율이 굉장히 높은 상황.
엔비디아 수급률이 근데 굉장히 저조한 상황. 너무 오래 기다려야하고. 가격은 너무 비싸고
서비스 도입에 여러가지 문제가 있었음. 엔비디아 의존도를 낮춰보자!
그래서 일부 조건을 충족할 수 있는 게 국내 업체였다.
🤔근데 왜 엔비디아가 아니라 TSMC가 긴장해?
오픈 AI의 새로운 파트너가 TSMC라고 생각했는데 한국 갔으니 급해진 것.
엔비디아가 AI 반도체 점유율을 90% 가지고 있고 대부분 위탁을 TSMC로 진행하고 있음.
근데 한국으로 오픈 AI가 협업하면 점유율이 부족해질 수 있음.
엔비디아 & TSMC vs 오픈 AI & 한국 삼성전자 LG하이닉스
오픈 AI가 어쩌면 엔비디아에게 우리나라를 협상카드로 만들려고
일부로 방문한건 아닌가하는 의견도 있음.
저울질하고 있는 상황.
💹 중국 온라인 플랫폼 기업, 공정위 규제 피한다?
🤷♂️ 알리익스프레스, 테무가 돈은 우리나라에서 벌고 규제는 피할 수 있다?
두 플랫폼은 합쳐서 1천만명 MAU
알리와 테무는 우리나라 매출은 공개가 안되고 있는 상황.
문제는 공정위가 온라인 플랫폼 기업의 독과점을 막으려고
플랫폼 공정경제 규제가 알리와 테무가 적용이 안되고 있음.
해당 규제는 지배적 사업자를 사전에 지정하겠다는 골자.
매출이 공개되지 않으면 이 법을 적용하는 것 자체가 어려움.
택배회사는 알리, 테무가 한국으로 들어오면서
주문량이 많아져 일이 많아져서 좋다는 이야기가 나옴.
쿠팡의 경우 자체 로켓배송을 만들면서 택배사에 좋은 영향을 주지는 않음.
알리 > CJ대한통운
테무 > 한진통운
알리 & 테무가 근데 자체 물류센터를 만들고 있는 상황이여서
자체적으로 배송 시스템을 구축할 수 있기 때문에 택배사에는 좋은 영향은 아님.
💹 금 가격 상승세
금리가 높은 현재에는 금 수요가 낮아야 일반적인 상황인데
의외로 금 가격이 상승하고 있음.
달러가 약세면 금이 강세 달러가 강세면 금이 약세가 트렌드였는데
지금은 이런 흐름이 나타나지 않고 있음
🤔why?
금 시세가 한 돈당 37만 4천원까지 증가함.
37만 1천원 정도로 유지되고 있음.
3달 전에는 31만원 ~ 32만원 수준이었는데 37만원까지 상승한 상황.
대표적 안전자산 : 미국 국채, 달러, 엔화, 금
최근에는 금가격만 올라가고 있는 상황.
💹PF 문제, 우리나라만 왜 유독 이런 일이 벌어지나요?
초기 땅을 살 때 대출을 받을 때는 사업 불안정성으로 인해 이자가 매우매우 비쌈.
근데 땅을 샀더니 부동산 경기가 안좋으면 대출 갚지도 못하고 그래서 연관된 은행의 리스크도 큰 거임.
외국은 땅은 자기가 사고 건축비 대출 정도만 받음
이정도로 은행이 연쇄적으로 흔들리지 않음.
외국은 아파트를 지을 때 1동 2동 정도만 지은데
우리나라는 아파트를 지을 때 많으면 몇천 세대로 대규모 대단지로 짓기 때문에
그돈으로 현금으로 가지고 진행하는 아파트 개발업자는 없음.
대단지 아파트를 선호하는 우리나라의 독특한 수요구조 때문에
개발업자는 대단지로 아파트 개발을 진행해야하고
대단지는 정말 많은 돈이 필요하기 때문에 부동산 경제가 침체되어서 문제가 생길경우
연관된 은행에도 큰 리스크가 되기 때문에 PF문제가 주기적으로 불거지고 있음.
우리나라는 왜 대단지 아파트를 선호하냐?
1) 주변 사회 인프라 좋기 때문에
2) 아파트 분양권 투자의 경우 대단지 아파트를 선호하기 때문에
보통 부동산 거품기 끝물에 아파트 분양 받는 사람들 중에는 거주자보다는
분양권을 프리미엄 붙여서 파는 투자자가 많음. 투자자들은 대단지 아파트분양권에 투자하기 때문에
분양을 위해 개발업자들은 도시 외곽 대단지 아파트를 시도하는 것임.